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            不要相信包治百病神醫神藥 揭秘六類涉養老詐騙套路

            發布時間:2022-9-5 10:02:06    信息來源:南方都市報   

            今年4月開展的全國打擊整治養老詐騙專項行動已進入打擊整治關鍵環節。8月24日,最高人民法院刑三庭負責人介紹專項行動情況時表示,專項行動以來,全國法院受理養老詐騙刑事案件共1394件,其中非法集資案件906件,詐騙案件455件,其他類型案件33件,全國法院執行養老詐騙案件財產20億余元。

             

              受理養老詐騙刑事案件共1394件

             

              據介紹,專項行動以來截至7月底,全國法院受理養老詐騙刑事案件共1394件(含專項行動以來已審結案件),其中一審案件1164件,二審案件230件;從案件類型看,非法集資案件906件,詐騙案件455件,其他類型案件33件;全國法院開庭審理養老詐騙一審刑事案件693件,宣判一審刑事案件603件1579人、二審案件122件377人。

             

              據介紹,各地人民法院進一步加快辦案節奏,加大懲處力度,組織集中開庭審理、公開宣判了一批社會影響大、關注度高的案件,掀起打擊養老詐騙犯罪強大攻勢。

             

              在追贓挽損方面,專項行動以來,全國法院執行養老詐騙案件財產20億余元。湖南法院已審結養老詐騙案件執行到位金額1.35億余元。四川法院審理的“桂森苑”養老公寓非法集資案兌現1100余名集資參與人1.04億余元,兌現率100%。江西南昌“老慶祥”案,法院多措并舉,通過打包拍賣、線上線下雙軌登記等措施,破解集資參與人眾多、涉案財物復雜等難題,執行到位2.69億余元,清退比例達50%。

             

              涉及多個罪名,主要集中于非法集資

             

              從辦理的養老詐騙犯罪案件看,這類犯罪有哪些新特點、新態勢?

             

              此次專項行動打擊的養老詐騙犯罪,主要是以“養老”為名、采取欺騙手段侵害老年人合法權益的各類犯罪。從近年辦理養老詐騙案件的情況看,該類案件在全部刑事案件中數量并不多,但呈現逐年增長態勢,在詐騙手段及方式方面呈現一些新情況新特點

             

              一是涉及多個罪名,但主要集中在非法集資。養老詐騙犯罪涉及詐騙,非法吸收公眾存款,集資詐騙,合同詐騙,組織、領導傳銷活動,生產、銷售偽劣產品,生產、銷售、提供假藥,生產、銷售、提供劣藥,虛假廣告等罪名,但主要集中在詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪三個罪名,其中非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪約占80%。

             

              二是犯罪手段精細化、專業化。一些犯罪分子以響應國家政策、投資老齡事業等所謂“合法”名義掩飾非法之實,與傳統的“點對點”“一對一”直接詐騙不同,這類犯罪往往形成較為固定的犯罪團伙,從一般業務員、部門團隊經理、財務負責人到實際控制人,各層級界限清晰、分工明確,有的案件中還存在專門負責資金轉移、隱匿的人員。不少犯罪團伙有專門的話術、專業培訓、專門套路,有的還邀請明星、“專家”站臺,老年人對此難辨真假,大量老年人“養老錢”被騙。

             

              三是呈現跨區域、涉眾化趨勢。養老詐騙案件在全部刑事案件中總體占比不高,但其性質惡劣、侵害對象特殊、社會危害性很大,嚴重影響老年人身心健康、家庭和睦。有的涉養老領域的非法集資案件,涉及地域范圍廣,集資參與人眾多,涉案金額巨大,往往給受害老年人造成嚴重經濟損失,極易引發群體性事件,嚴重影響社會大局穩定。

             

              養老詐騙類型

             

              提供“養老服務”

             

              最高法8月24日發布的典型案例中,案例一,被告人是以提供“養老服務”為名侵害老年人合法權益的典型犯罪案件。該類犯罪主要表現為以預售養老床位、虛構養老服務項目等名義,通過辦理會員卡、明顯超過床位供給能力承諾服務、預交養老服務費用等手段,詐騙老年人錢財。

             

              ★防詐提醒老年人購買“養老服務”前要與家人商量或者向專業人士咨詢,牢記“沒有免費的午餐”“天上不會掉餡餅”,不要參加所謂的公司提供的講座、免費旅游、免費茶話會等活動。

             

              投資“養老項目”

             

              案例二,魯鵬非法吸收公眾存款案是以投資“養老項目”為名侵害老年人合法權益的典型犯罪案件。該類犯罪主要表現為以開辦養老院、購買養老公寓、入股養生基地等為由,以售后定期返點、高額分紅為誘餌,誘騙老年人參與投資。

             

              ★防詐提醒投資的風險和收益是并存的,所有“零風險”“高收益”的投資都是騙局,千萬不可輕信。老年人在選擇理財產品進行投資時,不要盲目從眾。

             

              銷售“保健品”等

             

              案例三,徐正等人詐騙案是以銷售“養老產品”為名侵害老年人合法權益的典型犯罪案件。該類犯罪主要表現為通過提供免費或低價旅游觀光、情感陪護、虛假宣傳等手段,采取免費發放禮品、養生講座等方式,誘騙老年人購買價格虛高的保健品、食品、藥品、醫療器械、收藏品或者假冒偽劣產品等。

             

              ★防詐提醒老年人養老保健要科學,不要相信詐騙分子所說的“神丹妙藥”,任何宣稱包治百病、藥到病除的“神藥”都是欺詐行為。要切記“保健品不是藥品”,不能代替正規治療,假冒偽劣保健品可能加重病情。

             

              宣稱“以房養老”

             

              案例四,沈移平集資詐騙、顧乃祥非法吸收公眾存款案是以宣稱“以房養老”為名侵害老年人合法權益的典型犯罪案件。該類犯罪主要表現為以“房本在家無用”“不耽誤自住或出租”等類似話術為借口,誘騙老年人簽訂房產抵押擔保的借貸合同或相關協議,將抵押房屋獲得的資金購買其推介的所謂理財產品,借助訴訟、仲裁、公證等手段,非法占有老年人房屋。

             

              ★防詐提醒老年人在接觸到某個養老投資項目和產品時,不要輕信銷售宣傳,要查看是否具備項目銷售許可證、房屋產權證、房產規劃用途情況等。

             

              代辦“養老保險”

             

              案例五,李曉雷詐騙案是以代辦“養老保險”為名侵害老年人合法權益的典型犯罪案件,該類犯罪主要表現為謊稱認識社保局等部門工作人員或者冒充銀行、保險機構工作人員,可以代辦“提前退休”“養老保險”等,騙取老年人的保險費、材料費、好處費等。

             

              ★防詐提醒老年人辦理各類養老保險、醫療保險,應到有關部門、官方網站、街道社區、村委會等咨詢了解具體政策,到相關部門的辦事窗口、平臺依法依規辦理,不要相信可以補繳為由代辦養老保險繳費業務。

             

              開展“養老幫扶”

             

              案例六,李建濤詐騙案是以開展“養老幫扶”為名侵害老年人合法權益的典型犯罪案件。該類犯罪主要表現為假借義務診療、心理關愛、直播陪護、慈善捐助、志愿服務、組織文化活動等形式獲得老年人的信任,對老年人實施詐騙。

             

              ★防范提醒看病就醫時要到醫院,不要被所謂免費講座、免費診療等蒙蔽,更不要聽信“神醫”“神藥”“包治百病”等。

             

              案件

             

              8省集中收網 搗毀詐騙窩點15個 涉案金額逾億元

             

              為深入推進夏季治安打擊整治“百日行動”,公安部近日組織指揮湖北、四川、河北、湖南、海南、云南、陜西、江西8省公安機關協同作戰,對2個針對老年人實施詐騙的違法犯罪團伙開展集中收網行動,成功搗毀詐騙窩點15個,抓獲違法犯罪嫌疑人170余名,初步核破涉及全國數百起案件,涉案金額逾億元。

             

              今年4月以來,湖北宜昌公安機關陸續接到多名老年人報警,稱購買了高價保健品,懷疑上當受騙。公安機關立即組織開展核查調查,發現2015年以來,犯罪嫌疑人潘某相繼成立了保健食品公司和健康管理公司,以免費領取禮品為誘餌,通過發放傳單、電話訪問等方式,誘騙老年人參加該公司舉辦的保健品推廣會,從而實施保健品詐騙。為全鏈條打擊犯罪,宜昌公安機關立即成立專案組開展專案偵查,初步查明潘某等人所售的保健品來自四川成都的2個犯罪團伙。

             

              上述犯罪團伙在成都分別成立了2家公司,并在湖北、四川、陜西等地發展大量下線,專門針對老年人實施詐騙,潘某等人即為其下線。不法分子以編制話術、派駐講師等方式對當地“業務員”進行培訓,打著與“科研機構”聯合舉辦活動的旗號,虛構夸大其銷售的阿膠膏、燕窩、蟲草粉等保健品功效,通過偽造專家身份和檢驗證明對老年人洗腦,誘騙其以超過10倍的高價購買產品,被騙人數超10萬。

             

              鑒于該案案情重大、涉案人員多、涉及地域廣,公安部對此高度重視,將其列為夏季治安打擊整治“百日行動”掛牌督辦案件,在掌握相關犯罪事實和證據基礎上,組織開展集中收網,成功搗毀詐騙窩點,凍結涉案資金3450余萬元,查封扣押一大批涉案資產,成都2家公司實際控制人宋某輝、汪某成等主要犯罪嫌疑人悉數落網,狠狠打擊了不法分子囂張氣焰。

             

              以“以房養老”為名 誘騙老年人抵押房產 參與者損失1.68億

             

              8月24日,最高法院發布重點打擊六類養老詐騙犯罪典型案例。其中一起典型案例顯示,犯罪分子推出“以房養老”項目,引誘老年客戶將房產抵押,以獲得的資金購買所謂理財產品,再借助訴訟等手段非法占有老年人房屋,造成集資參與人經濟損失1.68億余元。

             

              2015年1月至2017年11月,被告人沈移平先后成立、收購上海俐煜金融服務信息有限公司(以下簡稱“俐煜公司”)、上海燦宏融資租賃有限公司(以下簡稱“燦宏公司”),以投資經營德國米拉山奶粉、長青發公司等項目為幌子,以承諾高息回報為誘餌,通過借款方式向社會公眾募集資金。

             

              2016年下半年,沈移平推出“以房養老”項目,引誘投資客戶將房產抵押給小額貸款公司獲取抵押款,再將抵押款轉投燦宏公司。被告人顧乃祥為獲取好處費,明知沈移平通過俐煜公司、燦宏公司向社會不特定公眾吸收資金,而引誘并幫助老年客戶將房產抵押給小額貸款公司獲取抵押款,再將抵押款轉借給沈移平。

             

              截至案發,沈移平共計吸收資金2.98億余元,造成集資參與人經濟損失1.68億余元。顧乃祥參與房產抵押17套,幫助沈移平吸收資金5450萬元,未兌付總額5006萬余元。顧乃祥投案后家屬退繳2954萬余元。

             

              被告人沈移平集資詐騙案由上海市第二中級人民法院一審,宣判后,在法定期限內沒有上訴、抗訴,原判已發生法律效力。被告人顧乃祥非法吸收公眾存款案由上海市靜安區人民法院一審,上海市第二中級人民法院二審。

             

              法院認為,被告人沈移平構成集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪。顧乃祥在共同犯罪中起次要作用,系從犯。顧乃祥家屬退2954萬余元。據此,判處沈移平無期徒刑,剝奪政治權利終身,并處沒收個人全部財產。

             

              向老人宣稱保健品能治新冠 浙江一按摩館被罰15萬

             

              浙江省市場監管局日前對外公布了首批養老詐騙專項整治行動典型案例,主要涉及養生館虛假宣傳、銷售有毒有害保健品、無證經營藥品、廣告違法等案件。首批典型案例共有8起,其中有5起涉虛假宣傳。涉案企業均被依據《反不正當競爭法》處罰,最高被罰30萬元,最低被罰15萬元。

             

              3月29日,麗水市市場監管局經現場檢查發現,蓮都區曹承花健身器材經營部通過贈送牙膏、香皂、洗衣液等小禮品,吸引老年消費者到店參與體驗活動。其間大肆宣傳其銷售的“瑞聯寶瓶制氫機”具有預防和治療高血壓、糖尿病、癌癥等疾病的功效,誤導、欺騙老年消費者。麗水市市場監管局認為,當事人行為涉嫌虛假宣傳,根據《反不正當競爭法》規定,處以罰款20萬元。

             

              還有一起虛假宣傳案,打出能“預防新冠”的幌子。舟山市市場監督管理局定海分局執法人員發現,定海蘄灸堂保健按摩館向老年人宣稱,想預防新冠、調節慢性鼻炎、頭痛等,可使用多功能熏灸儀、艾制品。但當事人無法提供上述宣傳內容的證明材料,此舉構成虛假宣傳,蘄灸堂保健按摩館因此被罰15萬元。

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